Curso homologado Postgrado en Banca y Asesoría Financiera + Titulación Propia Universitaria

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Para qué te prepara:

El Postgrado de Banca y Asesoría Financiera le prepara para tener una visión amplia y precisa sobre el ámbito financiero y de la banca, llegando a especializarse en las funciones del asesor financiero y conociendo las técnicas oportunas para ser un profesional en el sector.

A quién va dirigido:

El presente Postgrado en Banca y Asesoría Financiera va dirigido a cualquier profesional del entorno financiero que desee especializarse en inversiones o asesoría de banca o aquellas personas interesadas en las finanzas.

Titulación:

Doble Titulación: - Titulación de Postgrado en Banca y Asesoría Financiera con 400 horas expedida por Euroinnova Business School y Avalada por la Escuela Superior de Cualificaciones Profesionales- Titulación Propia Universitaria en Asesor de Banca y Gestión Inversiones con 4 Créditos Universitarios ECTS con 110 horas

Objetivos:

- Conocer los aspectos generales sobre la sociedad anónima. - Analizar balances. - Analizar proveedores y clientes. - Conocer las clases de rentabilidad. - Gestionar una entidad de crédito. - Gestionar y analizar las operaciones bancarias de pasivo. - Comercializar productos y servicios financieros. - Dotar al alumno de una base teórica sobre las particularidades del riesgo de crédito en banca mayorista, así como sus medidas de riesgo. - Conocer los efectos de las condiciones de diferentes contratos financieros en el riesgo de crédito. - Comprender el papel de las clearing houses en la gestión de riesgo de crédito. - Entender todos los conceptos básicos como su definición o medidas de exposición hasta detalles prácticos sobre su estimación y problemas de modelización.

Salidas Laborales:

Finanzas / Inversores / Asesoría de banca / Asesoría financiera.

Resumen:

Si quiere desenvolverse profesionalmente en el entorno financiero y desea especializarse en las técnicas de asesoría financiera este es su momento, con el Postgrado en Banca y Asesoría Financiera podrá adquirir los conocimientos oportunos para desempeñar esta función de manera independiente. Gracias a la realización de este Postgrado conocerá los aspectos fundamentales de la función de la banca y la importancia de las operaciones financieras.

Metodología:

Entre el material entregado en este curso se adjunta un documento llamado Guía del Alumno dónde aparece un horario de tutorías telefónicas y una dirección de e-mail dónde podrá enviar sus consultas, dudas y ejercicios. Además recibirá los materiales didácticos que incluye el curso para poder consultarlos en cualquier momento y conservarlos una vez finalizado el mismo.La metodología a seguir es ir avanzando a lo largo del itinerario de aprendizaje online, que cuenta con una serie de temas y ejercicios. Para su evaluación, el alumno/a deberá completar todos los ejercicios propuestos en el curso. La titulación será remitida al alumno/a por correo una vez se haya comprobado que ha completado el itinerario de aprendizaje satisfactoriamente.

Temario:

PARTE 1. ASESORÍA FINANCIERA

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ASPECTOS GENERALES DE LA SOCIEDAD ANÓNIMA
  1. Introducción.
  2. La acción: eje fundamental de la S.A..
  3. La fundación de la sociedad anónima.
UNIDAD DIDÁCTICA 2. AUMENTOS DE CAPITAL SOCIAL
  1. Aspectos legales.
  2. Tratamiento de la prima de emisión y el derecho de suscripción preferente.
  3. Procedimientos de ampliación de capital.
UNIDAD DIDÁCTICA 3. REDUCCIÓN DE CAPITAL SOCIAL
  1. Aspectos legales.
  2. Reducción por devolución de aportaciones.
  3. Reducción por condonación de dividendos pasivos.
  4. Reducción por saneamiento de pérdidas.
  5. Reducción por constitución o aumento de reservas.
UNIDAD DIDÁCTICA 4. DISOLUCIÓN DE LA SOCIEDAD ANÓNIMA
  1. Aspectos legales.
  2. Periodo de liquidación.
  3. Reflejo contable del proceso disolutorio.
UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS DE BALANCES
  1. Concepto y finalidad.
  2. Características técnicas, económicas y financieras de las partidas patrimoniales del activo y del pasivo.
  3. Supuesto 1
UNIDAD DIDÁCTICA 6. MASAS PATRIMONIALES
  1. Utilización de los capitales disponibles en las varias formas posibles de inversión.
  2. Fuentes de financiación para financiar las inversiones de la empresa.
  3. El capital en circulación en la empresa. El capital corriente o fondo de rotación o de maniobra.
  4. Supuesto 2
UNIDAD DIDÁCTICA 7. ÍNDICES Y RATIOS
  1. La tesorería neta y el coeficiente básico de financiación (capital corriente real y capital corriente mínimo).
  2. Estudio de los ratios de capital corriente.
  3. Índice de solvencia a largo plazo.
  4. Índice de solvencia inmediata ?acid test?.
  5. Análisis básico del endeudamiento de la empresa.
  6. Supuesto 3
UNIDAD DIDÁCTICA 8. ANÁLISIS DE PROVEEDORES, CLIENTES Y CASH FLOW
  1. Crisis financiera de la empresa y consolidación de deudas a corto plazo.
  2. Análisis de los proveedores de la empresa: ratio de giro de proveedores.
  3. Análisis de los clientes de la empresa: ratio de giro de clientes.
  4. Análisis de la capacidad de la empresa para renovar su activo no corriente mediante la amortización.
  5. El ?cash flow?.
  6. Supuesto 4.
UNIDAD DIDÁCTICA 9. LA RENTABILIDAD
  1. Rentabilidad.
  2. Diferencia entre la situación económica y la situación financiera de una empresa.
  3. Clases de rentabilidad.
  4. Rentabilidad de las fuentes de financiación propias. Rentabilidad financiera y rentabilidad económica..
  5. Ecuación fundamental de la rentabilidad.
  6. Rentabilidad de los capitales propios y estructura financiera de la empresa.
  7. Rentabilidad efectiva para el accionista.
  8. Supuesto 5.

PARTE 2. ASESOR DE BANCA Y GESTIÓN DE INVERSIONES

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO.
  1. El sistema financiero
  2. Mercados financieros
  3. Intermediarios financieros
  4. Activos financieros
  5. Mercado de productos derivados
  6. La Bolsa de Valores
  7. El Sistema Europeo de Bancos Centrales.
  8. El Sistema Crediticio Español.
  9. Comisión Nacional del Mercado de Valores.
UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO.
  1. Las entidades bancarias.
  2. Organización de las entidades bancarias.
  3. Los Bancos.
  4. Las Cajas de Ahorros.
  5. Las cooperativas de crédito.
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO.
  1. Capitalización simple
  2. Capitalización compuesta.
UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO.
  1. Las operaciones bancarias de pasivo.
  2. Los depósitos a la vista.
  3. Las libretas o cuentas de ahorro.
  4. Las cuentas corrientes.
  5. Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo.
UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS.
  1. Las sociedades gestoras.
  2. Las entidades depositarias.
  3. Fondos de inversión.
  4. Planes y fondos de pensiones.
  5. Títulos de renta fija.
  6. Los fondos públicos.
  7. Los fondos privados.
  8. Títulos de renta variable.
  9. Los seguros.
  10. Domiciliaciones bancarias.
  11. Gestión de cobro de efectos.
  12. Cajas de alquiler.
  13. Servicio de depósito y administración de títulos.
  14. Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas.
  15. Comisiones bancarias.

MÓDULO 2. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS DE ACTIVO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. MARKETING FINANCIERO Y RELACIONAL.
  1. Marketing financiero
  2. Análisis del cliente.
  3. La segmentación de clientes.
  4. Fidelización de clientes.
  5. Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros.
UNIDAD DIDÁCTICA 2. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS.
  1. El comercial de las entidades financieras
  2. Técnicas básicas de comercialización
  3. La atención al cliente
  4. Protección a la clientela.
UNIDAD DIDÁCTICA 3. CANALES ALTERNATIVOS DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS.
  1. Intranet y extranet.
  2. La Banca telefónica.
  3. La Banca por internet.
  4. La Banca electrónica.
  5. Televisión interactiva.
  6. El ticketing.
  7. Puestos de autoservicio.

PARTE 3. RIESGO BANCARIO Y SU REGULACIÓN

UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNCIONES Y ESTRUCTURA DEL SISTEMA BANCARIO.
  1. Los bancos y el sistema bancario

    2. - Principales servicios de los bancos

    - Los bancos en la Economía

    - Creación de dinero

    - Servicios de pago

    - Otros servicios bancarios

  2. Distintos tipos de bancos

    3. - Bancos minoristas

    - Banca mayorista

    - Bancos centrales

  3. Riesgos bancarios

    4. - Riesgo de crédito

    - Riesgo de mercado

    - Riesgo operacional

    - Otros tipos de riesgo

  4. Los factores que definen la industria bancaria
UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA GESTIÓN BANCARIA.
  1. El gobierno corporativo de los bancos

    2. - Consejo de administración

    - Alta dirección

    - Auditores internos y externos

    - Transparencia

  2. Balance y Cuenta de resultados

    3. - Activos de un banco

    - Los pasivos bancarios

    - Recursos propios

    - Cuenta de resultados

    - El papel de los recursos propios bancarios

  3. Gestión de activos y pasivos

    4. - Riesgo de tipo de interés

    - Riesgos de liquidez

  4. Pérdidas crediticias

    5. - Valoración de activos en la cartera de negociación

    - Valor de los activos en la cartera de inversión, créditos al corriente de pago

    - Valor de los activos en la cartera de inversión, créditos morosos

    - Provisiones para pérdidas crediticias y reservas para pérdidas crediticias

    - Reservas para pérdidas crediticias y pérdidas crediticias

UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA REGULACIÓN BANCARIA.
  1. De la crisis de liquidez al pánico bancario

    2. - Crisis de liquidez y retiradas masivas de depósitos

    - Pánicos bancarios

  2. Fundamentos de la regulación bancaria

    3. - Objetivos regulatorios

    - El proceso regulatorio

    - Estabilización: El prestamista de último recurso

  3. Regulación internacional de riesgos bancarios

    4. - Banco Internacional de Pagos

    - El Comité de Basilea

    - El Acuerdo de Basilea I

    - La enmienda para la introducción del riesgo de mercado

    - Deficiencias de los requerimientos de capital bancario en el Acuerdo de Basilea I

    - El Acuerdo de Basilea II

    - Adoptando Basilea II

  4. Fondo de garantía de depósitos

    5. - Cobertura del fondo de garantía de depósitos

    - Fondos de garantía de depósitos en el mundo

  5. El camino a seguir
UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO DE CRÉDITO.
  1. Introducción al riesgo de crédito
  2. Prestamistas

    3. - Bancos de Inversión

    - Agencias de Calificación Crediticia Externa

  3. Prestatarios

    4. - Prestatarios minoristas

    - Prestatarios corporativos

    - Prestatarios soberanos

    - Prestatarios Públicos

  4. Características de los productos crediticios

    5. - Vencimiento

    - Especificación de compromisos de pago

    - Destino del crédito

    - Fuente de pagos para la devolución

    - Requerimientos de garantía

    - Convenios requeridos

    - Sistema de amortización del crédito

  5. Tipos de productos crediticios

    6. - Créditos agrícolas

    - Créditos con garantía real o créditos con caución

    - Créditos para automóviles

    - Pagaré a corto plazo

    - Factoring

    - Línea de crédito con garantía hipotecaria de la vivienda y crédito con garantía hipotecaria de la vivienda

    - Arrendamiento financiero (leasing)

    - Hipotecas

    - Crédito a descubierto

    - Financiación de proyectos o infraestructuras

    - Cuenta corriente de crédito de renovación automática

    - Créditos sindicados

UNIDAD DIDÁCTICA 5. EL PROCESO CREDITICIO Y LA GESTIÓN DEL RIESGO DE CRÉDITO.
  1. El proceso crediticio

    2. - Identificando la oportunidad crediticia

    - Evaluación crediticia

    - Toma de decisiones crediticias

    - Desembolso del crédito

    - Control crediticio

  2. El proceso de análisis de solvencia crediticia

    3. - Las cinco ?C? de crédito

    - El camino del análisis de solvencia crediticia

    - Riesgos de negocio o macro

    - Riesgos financieros o micro

    - Riesgo estructural

    - Fuentes de información

  3. Gestión de carteras

    4. - Riesgo de concentración

    - Titulizaciones

  4. Riesgo de crédito y Acuerdo de Basilea II

    5. - El método estándar

    - Métodos basados en calificaciones internas

    - Características comunes de los métodos IRB

    - Requerimientos mínimos para los Métodos IRB

UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE MERCADO.
  1. Introducción al riesgo de mercado
  2. Nociones básicas de los instrumentos financieros

    3. - Divisas

    - Instrumentos de renta fija

    - Créditos Interbancarios

    - Acciones

    - Materias primas

    - Derivados

  3. La negociación

    4. - Principales posiciones en la negociación

    - Diferenciales de oferta-demanda

    - Los mercados regulados y los mercados no organizados

  4. Cuantificación y gestión del riesgo de mercado

    5. - Tipos de riesgo de mercado

    - Modelo de valor en riesgo

    - Test de estrés y análisis de escenarios

    - Divulgación del riesgo de mercado

    - Estrategias de cobertura (Hedging)

  5. Regulación del riesgo de mercado (la Enmienda para la introducción del riesgo de mercado de 1996)
UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO OPERAICONAL.
  1. ¿Qué es el riesgo operacional?
  2. Eventos del riesgo operacional

    3. - Riesgo de procesos internos

    - Riesgo de los empleados

    - Riesgo de sistemas

    - Riesgo externo

    - Riesgo legal

  3. Eventos de pérdidas operacionales

    4. - Riesgos de Alta Frecuencia/Baja Repercusión (HFLI)

    - Riesgos de Baja Frecuencia/Alta Repercusión (LFHI)

  4. Gestión del riesgo operacional

    5. - Estructura funcional de las actividades de gestión del riesgo operacional

    - Identificación, evaluación y cuantificación del riesgo operacional

    - Ejemplo de cuantificación y gestión del riesgo operacional

  5. Basilea II y el riesgo operacional

    6. - Método de indicador básico

    - El Método Estándar

    - Método de Medición Avanzado

    - Criterios para utilizar los diferentes métodos

    - Basilea II y la Gestión del Riesgo Operacional

UNIDAD DIDÁCTICA 8. CAPITAL Y SUPERVISIÓN REGULATORIOS BAJOS BASILEA.
  1. Capital regulatorio del banco

    2. - Capital regulatorio del banco

    - Capital Tier 1

    - Capital Tier 2

    - Capital Tier 3

    - Deducciones y ajustes del capital regulatorio

    - Nuevo capital

  2. Requerimientos mínimos de capital de Basilea II
  3. Pilar 2-Proceso de Revisión supervisora

    4. - Cuatro principios fundamentales del proceso de revisión supervisora

    - Aspectos específicos a tener en cuenta durante el proceso de revisión supervisora

    - Contabilidad y cooperación internacional

  4. Pilar 3-Disciplina de mercado

    5. - Notificaciones de contabilidad

    - Requerimientos generales de notificación

    - Las notificaciones de exposición y evaluación de riesgo

  5. Más allá del capital regulatorio

    6. - El cálculo del capital económico

    - Cálculos de la rentabilidad ajustada al riesgo

  6. Los bancos, riesgos bancarios y regulación
  7. EDITORIAL ACADÉMICA Y TÉCNICA: Índice de libroFundamentos del riesgo bancario y su regulación. Autor: Richard Apostolik, Christopher Donouhe y Peter Went (Traducción: Roberto S. Alemanno y Víctor González). Publicado por Delta Publicaciones